人工智能驱动的投资组合分析

制定长期计划,无需锁定资金

Skyward Invexa 对您的财务数据应用预测模型,以便您可以在做出承诺之前看到风险调整后的结果,并在情况发生变化时立即撤回。

传统的规划工具并不是为需要成长和机会的家庭而设计的

电子表格和通用建议模型可以告诉您二十年后您可能会处于什么位置。他们很少考虑下学期到期的学费,也很少考虑大多数管理投资产品会惩罚提前取款的事实。

  • 1数据分散在超级账户、储蓄账户和经纪账户中,因此很难收集真实的情况。
  • 2静态预测很快就会老化,并且很少随着利率或收入的变化而调整。
  • 3许多产品都需要通知期或锁定期,如果家庭意外需要资金,他们就会面临风险。
数据整合

一种视图,持续更新

Skyward Invexa 不保留季度报表,而是保留您头寸的运行模型,并在新数据到达时重新计算,因此决策是基于今天的情况而不是去年的报告。

核心机制

引擎如何支持您的决策

三个组件协同工作:预测、监控和访问。它们都不需要您自己解释原始数据。

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预测建模

该系统根据历史模式和当前市场状况运行您的数据,以估计一系列可能的结果,而不是单一猜测。您可以看到范围及其背后的假设,而不仅仅是标题数字。

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实时分析

当您的投入发生变化(收入变化、新捐款或市场变动)时,建议会重新计算,因此该计划反映的是当前状况,而不是几个月前所做的假设。

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流动性自由

提款没有锁定期。如果您的家人需要资金,您可以请求访问,而无需等待通知期或放弃兑换窗口。

方法论

建议背后会发生什么

没有黑匣子。以下是每次数据更新时平台遵循的顺序。

步骤01

聚合

您关联的帐户和既定目标将被提取到单个数据集中,并带有时间戳,以便模型始终知道图片的最新情况。

步骤02

优化

该模型根据您的风险承受能力和时间范围测试分配方案,并根据风险调整后的回报而不是单独的原始增长对它们进行排名。

步骤03

执行

在发生任何变化之前,您可以用简单的语言查看排名最高的选项。提款请求的处理方式相同——没有队列,没有锁定。

应用于家庭财务

这适合日常计划

使用案例

家庭投资组合优化

平衡抵押贷款还款、养老金缴款和储蓄缓冲的家庭可以了解每项指标相对于其他指标的权重,而不是将它们作为单独的目标进行管理。

  • 比较额外抵押贷款还款与额外投资贡献的情况。
  • 对收入减少期(例如育儿假)对长期预测的影响进行建模。
  • 根据既定范围跟踪进展情况,例如十年后孩子的教育费用。
家庭分配视图

抵押贷款·超级·储蓄缓冲,显示为一个平衡头寸

使用案例

风险缓解策略

该平台不会在事后对市场波动做出反应,而是会在投资组合的风险暴露偏离您规定的承受能力时发出标记,并建议重新平衡选项。

  • 当单一资产类别的集中度超过您设定的阈值时,您会收到警报。
  • 审查可减少波动性而不放弃增长目标的替代配置。
  • 如果您决定减少风险敞口而不是重新平衡,请立即撤回部分持仓。
暴露阈值警报

在复合之前,标志会偏离目标风险范围

常见问题

开始之前的常见问题

我的财务数据如何保证安全?

帐户数据在传输过程中和静态时都经过加密,并且访问权限仅限于生成分析所需的系统。我们不会将客户数据出售给第三方。

您可以控制链接哪些帐户,并且可以随时从设置中撤消对任何连接源的访问权限。

提款实际需要多长时间?

提款请求通过平台提交并处理,没有锁定期或通知期。到您指定银行账户的时间取决于标准银行间转账时间,通常在一个工作日内。

人工智能的预测有多准确?如果情况发生变化会发生什么?

该模型根据历史数据和当前输入产生一系列可能的结果,而不是保证的数字。它旨在缩小不确定性,而不是消除不确定性。

由于分析会随着新数据的到来而重新运行,因此当您的收入、捐款或市场状况发生变化时,预测会自动调整。

在做出任何承诺之前先了解您当前的计划

开始分析

无锁定期,无最短持有期限。您可以随时查看您的数据并撤回访问权限。