Skyward Invexa past voorspellende modellen toe op uw financiële gegevens, zodat u risicogecorrigeerde resultaten kunt zien voordat u zich vastlegt - en u onmiddellijk kunt terugtrekken wanneer de omstandigheden veranderen.
Spreadsheets en generieke adviesmodellen kunnen u vertellen waar u over twintig jaar misschien wel staat. Ze houden zelden rekening met het schoolgeld dat het volgende schooljaar moet worden betaald, of met het feit dat bij de meeste beheerde beleggingsproducten vroegtijdige uittreding wordt bestraft.
In plaats van kwartaaloverzichten houdt Skyward Invexa een lopend model van uw positie bij, dat opnieuw wordt berekend zodra er nieuwe gegevens binnenkomen, zodat beslissingen worden gebaseerd op de huidige stand van zaken in plaats van op het rapport van vorig jaar.
Drie componenten werken samen: forecasting, monitoring en toegang. Geen van deze vereist dat u de ruwe gegevens zelf interpreteert.
Het systeem vergelijkt uw gegevens met historische patronen en de huidige marktomstandigheden om een reeks waarschijnlijke uitkomsten te schatten, in plaats van slechts één enkele gok. Je ziet het bereik en de aannames erachter, niet alleen een kopnummer.
Aanbevelingen worden opnieuw berekend naarmate uw input verandert (een verschuiving in inkomen, een nieuwe bijdrage of een marktbeweging), zodat het plan de huidige omstandigheden weerspiegelt in plaats van de aannames die maanden geleden zijn gemaakt.
Er geldt geen lock-up periode voor opnames. Als uw gezin het geld nodig heeft, kunt u toegang aanvragen zonder een opzegtermijn te wachten of een inwisselperiode te verspelen.
Geen zwarte doos. Hier is de volgorde die het platform volgt telkens wanneer uw gegevens worden bijgewerkt.
Uw gekoppelde accounts en gestelde doelen worden in één dataset geplaatst, voorzien van een tijdstempel, zodat het model altijd weet hoe actueel het beeld is.
Het model toetst allocatiescenario's aan uw risicotolerantie en tijdshorizon, en rangschikt ze op basis van voor risico gecorrigeerd rendement in plaats van alleen op ruwe groei.
U bekijkt de hoogst gerangschikte opties in duidelijke taal voordat er iets beweegt. Opnameverzoeken worden op dezelfde basis verwerkt: geen wachtrij, geen lock-up.
Een huishouden dat de hypotheekaflossingen, pensioenbijdragen en een spaarbuffer in evenwicht houdt, kan zien hoe elk van hen ten opzichte van de anderen wordt gewogen, in plaats van ze als afzonderlijke doelen te beheren.
Hypotheek · Super · Spaarbuffer, weergegeven als één evenwichtige positie
In plaats van achteraf te reageren op marktvolatiliteit, signaleert het platform wanneer de risicoblootstelling van een portefeuille afwijkt van uw aangegeven tolerantie en stelt het opties voor herbalancering voor.
Vlaggen drijven uit de doelrisicoband voordat deze zich samenvoegt
Accountgegevens worden tijdens de overdracht en in rust gecodeerd en de toegang is beperkt tot de systemen die nodig zijn om uw analyse te genereren. Wij verkopen geen klantgegevens aan derden.
Jij bepaalt welke accounts zijn gekoppeld en je kunt de toegang tot elke aangesloten bron op elk gewenst moment intrekken via je instellingen.
Opnameverzoeken worden via het platform ingediend en zonder lock-up of opzegtermijn verwerkt. De timing voor de door u opgegeven bankrekening is afhankelijk van de standaard interbancaire overboekingstijden, doorgaans binnen één werkdag.
Het model produceert een reeks waarschijnlijke uitkomsten op basis van historische gegevens en huidige input, en is geen gegarandeerd cijfer. Het is ontworpen om de onzekerheid te verkleinen, niet om deze te elimineren.
Omdat de analyse opnieuw wordt uitgevoerd zodra er nieuwe gegevens binnenkomen, worden de projecties automatisch aangepast wanneer uw inkomen, bijdragen of marktomstandigheden veranderen.
Geen lock-upperiodes, geen minimale bewaartermijn. U kunt op elk moment uw gegevens bekijken en de toegang intrekken.