Skyward Invexa は財務データに予測モデリングを適用するため、コミットする前にリスク調整後の結果を確認でき、状況が変化するたびに即座に撤退できます。
スプレッドシートと一般的なアドバイス モデルは、20 年後の自分の状況を知ることができます。来学期に支払う予定の学費や、ほとんどの運用投資商品が早期撤退にペナルティを課すという事実を考慮に入れることはほとんどありません。
Skyward Invexa は四半期ごとのステートメントの代わりに、ポジションの実行モデルを保持し、新しいデータが到着すると再計算されるため、決定は昨年のレポートではなく現在の状況に基づいて行われます。
予測、監視、アクセスという 3 つのコンポーネントが連携して機能します。いずれも生データを自分で解釈する必要はありません。
システムは、過去のパターンと現在の市場状況に対してデータを実行し、単一の推測ではなく、予想されるさまざまな結果を推定します。単なる見出しの数字ではなく、その範囲とその背後にある仮定がわかります。
収入の変化、新たな貢献、市場の動きなど、インプットの変化に応じて推奨事項が再計算されるため、計画には数か月前に作成された仮定ではなく現在の状況が反映されます。
出金にロックアップ期間はありません。家族が資金を必要とする場合は、通知期間を待たずに、または償還期間を放棄することなく、アクセスをリクエストできます。
ブラックボックスはありません。データが更新されるたびにプラットフォームが従うシーケンスは次のとおりです。
リンクされたアカウントと指定された目標は単一のデータセットに取り込まれ、タイムスタンプが付けられるため、モデルは状況がどの程度最新であるかを常に認識します。
このモデルは、リスク許容度と期間に対して配分シナリオをテストし、生の成長だけではなくリスク調整後のリターンによってランク付けします。
何かを動かす前に、上位にランクされたオプションを平易な言葉で確認します。出金リクエストは同じ基準で処理されます。キューやロックアップはありません。
住宅ローンの返済、年金拠出金、および貯蓄バッファーのバランスをとっている世帯は、それらを個別の目標として管理するのではなく、それぞれが他のものに対してどのように重み付けされているかを確認できます。
住宅ローン、スーパー、貯蓄バッファー、1 つのバランスの取れたポジションとして表示
市場のボラティリティに事後的に反応するのではなく、プラットフォームは、ポートフォリオのリスクエクスポージャーが指定された許容範囲から逸脱するとフラグを立て、リバランスのオプションを提案します。
目標リスク帯域が悪化する前にフラグが逸脱する
アカウント データは転送中も保存中も暗号化され、アクセスは分析の生成に必要なシステムに限定されます。当社は顧客データを第三者に販売しません。
どのアカウントをリンクするかを制御し、接続されているソースへのアクセスを設定からいつでも取り消すことができます。
出金リクエストはプラットフォームを通じて送信され、ロックアップや通知期間なしで処理されます。指定した銀行口座への送金のタイミングは、標準的な銀行間送金時間によって異なりますが、通常は 1 営業日以内です。
このモデルは、保証された数値ではなく、過去のデータと現在の入力に基づいて、予想されるさまざまな結果を生成します。不確実性を排除するのではなく、縮小するように設計されています。
新しいデータが到着すると分析が再実行されるため、収入、寄付、または市況が変化すると予測が自動的に調整されます。