Skyward Invexa applique une modélisation prédictive à vos données financières afin que vous puissiez voir les résultats ajustés en fonction du risque avant de vous engager – et vous retirer instantanément chaque fois que les circonstances changent.
Les feuilles de calcul et les modèles de conseils génériques peuvent vous indiquer où vous en serez dans vingt ans. Ils tiennent rarement compte des frais de scolarité dus au prochain trimestre, ou du fait que la plupart des produits d'investissement gérés pénalisent les retraits anticipés.
Au lieu de relevés trimestriels, Skyward Invexa conserve un modèle courant de votre position, recalculé à mesure que de nouvelles données arrivent, de sorte que les décisions sont basées sur la situation actuelle plutôt que sur le rapport de l'année dernière.
Trois composants fonctionnent ensemble : la prévision, la surveillance et l'accès. Aucun d’entre eux ne vous oblige à interpréter vous-même les données brutes.
Le système compare vos données à des modèles historiques et aux conditions actuelles du marché pour estimer une gamme de résultats probables, plutôt qu'une seule supposition. Vous voyez la fourchette et les hypothèses qui la sous-tendent, pas seulement un chiffre global.
Les recommandations sont recalculées à mesure que vos données changent – un changement de revenu, une nouvelle cotisation ou un mouvement du marché – de sorte que le plan reflète les conditions actuelles plutôt que les hypothèses formulées il y a des mois.
Il n’y a pas de période de blocage sur les retraits. Si votre famille a besoin de fonds, vous pouvez demander l’accès sans attendre de délai de préavis ni renoncer à une fenêtre de rachat.
Pas de boîte noire. Voici la séquence que suit la plateforme à chaque fois que vos données sont mises à jour.
Vos comptes liés et vos objectifs déclarés sont regroupés dans un seul ensemble de données, horodatés afin que le modèle sache toujours à quel point l'image est actuelle.
Le modèle teste les scénarios d'allocation en fonction de votre tolérance au risque et de votre horizon temporel, en les classant en fonction du rendement ajusté au risque plutôt que de la seule croissance brute.
Vous examinez les options les mieux classées dans un langage simple avant que quoi que ce soit ne bouge. Les demandes de retrait sont traitées de la même manière : pas de file d'attente, pas de blocage.
Un ménage équilibrant les remboursements hypothécaires, les cotisations de retraite et un coussin d’épargne peut voir comment chacun est pondéré par rapport aux autres, plutôt que de les gérer comme des objectifs distincts.
Hypothèque · Super · Coussin d'épargne, représenté par une position équilibrée
Plutôt que de réagir à la volatilité du marché après coup, la plateforme signale lorsque l'exposition au risque d'un portefeuille s'écarte de votre tolérance déclarée et suggère des options de rééquilibrage.
Les drapeaux s’écartent de la bande de risque cible avant qu’elle ne s’aggrave
Les données du compte sont cryptées en transit et au repos, et l'accès est limité aux systèmes requis pour générer votre analyse. Nous ne vendons pas les données des clients à des tiers.
Vous contrôlez quels comptes sont liés et vous pouvez révoquer l'accès à n'importe quelle source connectée à tout moment à partir de vos paramètres.
Les demandes de retrait sont soumises via la plateforme et traitées sans blocage ni délai de préavis. Le délai d'accès à votre compte bancaire désigné dépend des délais standard de transfert interbancaire, généralement dans un délai d'un jour ouvrable.
Le modèle produit une gamme de résultats probables basés sur des données historiques et des entrées actuelles, et non sur un chiffre garanti. Il est conçu pour réduire l’incertitude, et non pour l’éliminer.
Étant donné que l'analyse est réexécutée à mesure que de nouvelles données arrivent, les projections s'ajustent automatiquement lorsque vos revenus, vos cotisations ou les conditions du marché changent.
Pas de période d'indisponibilité, pas de durée minimale de conservation. Vous pouvez consulter vos données et retirer l'accès à tout moment.