Skyward Invexa aplica modelos predictivos a sus datos financieros para que pueda ver resultados ajustados al riesgo antes de comprometerse y retirarse instantáneamente cuando cambien las circunstancias.
Las hojas de cálculo y los modelos de asesoramiento genéricos pueden indicarle dónde podría estar dentro de veinte años. Rara vez tienen en cuenta las tasas escolares que se deben pagar el próximo semestre, o el hecho de que la mayoría de los productos de inversión gestionados penalizan el retiro anticipado.
En lugar de estados financieros trimestrales, Skyward Invexa mantiene un modelo en funcionamiento de su posición, recalculado a medida que llegan nuevos datos, por lo que las decisiones se basan en la situación actual en lugar del informe del año pasado.
Tres componentes trabajan juntos: previsión, seguimiento y acceso. Ninguno de ellos requiere que usted mismo interprete los datos sin procesar.
El sistema compara sus datos con patrones históricos y condiciones actuales del mercado para estimar una variedad de resultados probables, en lugar de una única suposición. Se ve el rango y las suposiciones detrás de él, no solo un número de titular.
Las recomendaciones se recalculan a medida que cambian sus insumos (un cambio en los ingresos, una nueva contribución o un movimiento del mercado), de modo que el plan refleja las condiciones actuales en lugar de las suposiciones hechas hace meses.
No hay un período de bloqueo para los retiros. Si su familia necesita los fondos, puede solicitar acceso sin esperar un período de notificación ni perder una ventana de canje.
Sin caja negra. Aquí está la secuencia que sigue la plataforma cada vez que se actualizan sus datos.
Sus cuentas vinculadas y sus objetivos establecidos se reúnen en un único conjunto de datos, con marca de tiempo para que el modelo siempre sepa qué tan actual está la imagen.
El modelo prueba los escenarios de asignación con respecto a su tolerancia al riesgo y su horizonte temporal, clasificándolos según el rendimiento ajustado al riesgo en lugar de solo por el crecimiento bruto.
Revisa las opciones mejor clasificadas en un lenguaje sencillo antes de que algo se mueva. Las solicitudes de retiro se procesan de la misma manera: sin colas ni bloqueos.
Un hogar que equilibra los pagos de la hipoteca, las contribuciones de jubilación y un colchón de ahorro puede ver cómo cada uno se pondera frente a los demás, en lugar de gestionarlos como objetivos separados.
Hipoteca · Super · Reserva de ahorro, mostrada como una posición equilibrada
En lugar de reaccionar a la volatilidad del mercado después del hecho, la plataforma señala cuando la exposición al riesgo de una cartera se desvía de su tolerancia declarada y sugiere opciones de reequilibrio.
Las banderas se alejan de la banda de riesgo objetivo antes de que se agrave
Los datos de la cuenta se cifran en tránsito y en reposo, y el acceso está limitado a los sistemas necesarios para generar su análisis. No vendemos datos de clientes a terceros.
Usted controla qué cuentas están vinculadas y puede revocar el acceso a cualquier fuente conectada en cualquier momento desde su configuración.
Las solicitudes de retiro se envían a través de la plataforma y se procesan sin un período de bloqueo o aviso. El tiempo para llegar a su cuenta bancaria designada depende de los tiempos estándar de transferencia interbancaria, generalmente dentro de un día hábil.
El modelo produce una variedad de resultados probables basados en datos históricos y aportes actuales, no una cifra garantizada. Está diseñado para reducir la incertidumbre, no eliminarla.
Debido a que el análisis se repite a medida que llegan nuevos datos, las proyecciones se ajustan automáticamente cuando cambian sus ingresos, contribuciones o condiciones de mercado.
Sin períodos de bloqueo ni plazo mínimo de tenencia. Podrás revisar tus datos y retirar el acceso en cualquier momento.