Skyward Invexa wendet prädiktive Modelle auf Ihre Finanzdaten an, sodass Sie risikobereinigte Ergebnisse sehen können, bevor Sie sich verpflichten – und sofort aussteigen können, wenn sich die Umstände ändern.
Tabellenkalkulationen und allgemeine Beratungsmodelle können Ihnen sagen, wo Sie in zwanzig Jahren stehen könnten. Sie berücksichtigen selten die Schulgebühren, die im nächsten Semester fällig werden, oder die Tatsache, dass die meisten verwalteten Anlageprodukte einen vorzeitigen Ausstieg bestrafen.
Anstelle vierteljährlicher Abrechnungen führt Skyward Invexa ein laufendes Modell Ihrer Position, das bei Eintreffen neuer Daten neu berechnet wird, sodass Entscheidungen auf dem heutigen Stand der Dinge und nicht auf dem Bericht des letzten Jahres basieren.
Drei Komponenten arbeiten zusammen: Prognose, Überwachung und Zugriff. Keine davon erfordert, dass Sie die Rohdaten selbst interpretieren.
Das System vergleicht Ihre Daten mit historischen Mustern und aktuellen Marktbedingungen, um eine Reihe wahrscheinlicher Ergebnisse abzuschätzen und nicht nur eine einzige Vermutung. Sie sehen die Bandbreite und die Annahmen dahinter, nicht nur eine Schlagzeile.
Empfehlungen werden neu berechnet, wenn sich Ihre Eingaben ändern – eine Einkommensverschiebung, ein neuer Beitrag oder eine Marktbewegung –, sodass der Plan die aktuellen Bedingungen widerspiegelt und nicht die vor Monaten getroffenen Annahmen.
Es gibt keine Sperrfrist für Auszahlungen. Wenn Ihre Familie das Geld benötigt, können Sie den Zugang beantragen, ohne eine Kündigungsfrist abzuwarten oder eine Einlösungsfrist zu verlieren.
Keine Blackbox. Hier ist die Reihenfolge, die die Plattform bei jeder Aktualisierung Ihrer Daten einhält.
Ihre verknüpften Konten und angegebenen Ziele werden in einem einzigen Datensatz zusammengefasst und mit einem Zeitstempel versehen, sodass das Modell immer weiß, wie aktuell das Bild ist.
Das Modell testet Allokationsszenarien anhand Ihrer Risikotoleranz und Ihres Zeithorizonts und ordnet sie nach der risikobereinigten Rendite und nicht nur nach dem reinen Wachstum.
Sie überprüfen die am besten bewerteten Optionen im Klartext, bevor sich etwas bewegt. Auszahlungsanfragen werden auf der gleichen Grundlage bearbeitet – keine Warteschlange, keine Sperrung.
Ein Haushalt, der Hypothekenrückzahlungen, Rentenbeiträge und einen Sparpuffer abwägt, kann sehen, wie die einzelnen Ziele gegeneinander abgewogen werden, anstatt sie als separate Ziele zu verwalten.
Hypothek · Super · Sparpuffer, dargestellt als eine ausgeglichene Position
Anstatt nachträglich auf die Marktvolatilität zu reagieren, meldet die Plattform, wenn die Risikoexposition eines Portfolios von Ihrer angegebenen Toleranz abweicht, und schlägt Optionen zur Neuausrichtung vor.
Die Flaggen weichen vom angestrebten Risikoband ab, bevor es zunimmt
Kontodaten werden während der Übertragung und im Ruhezustand verschlüsselt und der Zugriff ist auf die Systeme beschränkt, die für die Erstellung Ihrer Analyse erforderlich sind. Wir verkaufen Kundendaten nicht an Dritte.
Sie steuern, welche Konten verknüpft sind, und Sie können den Zugriff auf jede verbundene Quelle jederzeit über Ihre Einstellungen widerrufen.
Auszahlungsanträge werden über die Plattform eingereicht und ohne Sperr- oder Kündigungsfrist bearbeitet. Der Zeitpunkt der Überweisung auf Ihr angegebenes Bankkonto hängt von den üblichen Interbank-Überweisungszeiten ab, in der Regel innerhalb eines Werktages.
Das Modell liefert eine Reihe wahrscheinlicher Ergebnisse auf der Grundlage historischer Daten und aktueller Eingaben, keine garantierten Zahlen. Es soll die Unsicherheit verringern, nicht beseitigen.
Da die Analyse erneut ausgeführt wird, sobald neue Daten eintreffen, passen sich die Prognosen automatisch an, wenn sich Ihr Einkommen, Ihre Beiträge oder die Marktbedingungen ändern.
Keine Sperrfristen, keine Mindesthaltedauer. Sie können Ihre Daten jederzeit einsehen und den Zugriff widerrufen.